Российские власти запустят реестр подозрительных криптокошельков: как это повлияет на рынок

С 2025 года Росфинмониторинг планирует создать реестр подозрительных криптоадресов, который станет важным инструментом для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения. Вся информация, поступающая от банков, налоговой службы, правоохранительных органов и международных партнеров, будет поступать в этот реестр для дальнейшего анализа.

Новая система: что она будет отслеживать?

Основной задачей нового реестра является автоматический мониторинг операций с криптовалютой, включая анализ рисков, связанных с экстремистской деятельностью или сомнительными транзакциями. Система будет учитывать все данные, полученные от различных госструктур, а также от зарубежных партнеров. Важно, что система не ограничится только внутренними процессами, но и будет учитывать международные тенденции и стандарты, что позволит эффективно реагировать на новые вызовы в сфере криптовалют.

Кроме того, в рамках этой инициативы планируется обеспечить эффективное взаимодействие с финансовыми расследованиями и мониторингом операций с цифровым рублем. Ожидается, что биржи криптовалют смогут быть обязаны передавать информацию о переводах на подозрительные адреса и с них.

Технологические решения для анализа рисков

Параллельно с созданием реестра Росфинмониторинга, дочерняя компания «Ростелекома» Fuzzy Logic Labs и разработчик «Шард» представили новый инструмент для анализа рисков криптотранзакций – «Криптокомплаенс». Это решение направлено на выявление аномальных операций и повышение безопасности криптовалютных сделок. Программа поможет компаниям минимизировать репутационные и финансовые риски, обеспечивая соответствие международным стандартам AML.

Технический директор Fuzzy Logic Labs Валерий Голубев отметил, что такие технологии значительно повысят уровень безопасности в криптовалютных операциях и помогут бизнесу избежать серьезных проблем, связанных с нарушением законодательства.

Перспективы и вызовы для крипторынка

Меры по контролю операций с цифровыми активами становятся важной частью государственной политики в России, и этот тренд не ограничивается только внутренними регуляциями. Важно отметить, что с развитием криптовалютного рынка растет и внимание со стороны регуляторов, что делает внедрение новых технологий и инструментов обязательным для участников рынка.

Недавние изменения, такие как внедрение механизма изъятия криптовалюты в рамках уголовных дел, также подчеркивают важность соблюдения новых требований. Для криптосообщества это может означать необходимость адаптации к новым условиям и обязательствам, направленным на обеспечение безопасности и прозрачности операций.